Importación bancaria
Cómo importar un extracto bancario en CSV o Excel
Importar un extracto no debería consistir en aceptar cientos de filas a ciegas. El objetivo es elegir el archivo adecuado, reconocer su estructura y comprobar el resultado antes de incorporarlo a tu historial.
Un extracto bancario es un archivo con los movimientos de una cuenta durante un periodo. Muchos bancos permiten descargarlo en CSV o Excel, aunque los nombres de las columnas y la forma de expresar los importes pueden variar. Mimbra está pensado para trabajar con esos archivos sin pedir acceso a la cuenta bancaria.
Qué formato conviene descargar
Si tu banco ofrece varias opciones, empieza por CSV o XLSX. CSV es ligero y compatible con casi cualquier programa; XLSX conserva mejor las hojas y algunos formatos. Mimbra también admite TSV, TXT, XLS, XLSM, XLSB, ODS y tablas HTML exportadas por determinadas entidades.
Evita el PDF cuando exista una alternativa tabular. Un PDF está diseñado para leerse o imprimirse, no para conservar cada movimiento como una fila claramente identificable.
Cómo importar el extracto paso a paso
- Descarga los movimientos desde tu banco. Elige la cuenta y un periodo concreto, por ejemplo el mes anterior.
- Comprueba el intervalo de fechas. Si ya importaste parte del periodo, Mimbra podrá señalar movimientos repetidos, pero es mejor evitar solapamientos innecesarios.
- Selecciona el archivo en Mimbra. El archivo se lee en tu ordenador; no se envía a un servidor ni se utiliza para conectar con el banco.
- Confirma la correspondencia de columnas. Identifica fecha, concepto e importe. Algunos bancos separan el dinero en dos columnas llamadas cargo y abono.
- Revisa la vista previa. Corrige signos, excluye cabeceras o saldos informativos y comprueba varias filas antes de guardar.
- Importa solo los movimientos válidos. Después podrás clasificarlos, crear reglas y consultar el resumen mensual.
Las tres columnas esenciales
Fecha
Indica cuándo se registró la operación. Algunos extractos incluyen una fecha de operación y otra de valor. Para un control mensual sencillo suele bastar con usar siempre la misma.
Concepto
Es el texto que describe el movimiento: comercio, transferencia, recibo o nómina. Aunque venga lleno de códigos, normalmente contiene alguna palabra estable que después sirve para categorizar operaciones similares.
Importe
Puede aparecer en una sola columna con valores positivos y negativos, o dividido entre cargos y abonos. Antes de confirmar, comprueba que una compra se interpreta como gasto y un ingreso como entrada de dinero.
Qué hacer si el archivo viene raro
Es habitual encontrar una primera fila con el nombre de la cuenta, saldos entre los movimientos o números con separadores distintos. No significa que el extracto sea inutilizable. Indica manualmente las columnas correctas, excluye las filas que no representan operaciones y revisa el resultado.
Mimbra se ha probado con extractos reales de Openbank, BBVA, SelfBank y WiZink. La importación flexible permite trabajar con otras entidades siempre que el archivo contenga movimientos en filas y datos reconocibles de fecha, concepto e importe.
Cómo evitar duplicados
Descarga periodos definidos y utiliza siempre la misma cuenta y formato. Si vuelves a importar un intervalo anterior, revisa los movimientos que Mimbra identifica como repetidos. La comprobación previa evita que una compra aparezca dos veces y distorsione el gasto del mes.